Finansielle rådgivere giver rådgivning vedrørende investeringsstrategier, investeringsforeninger, obligationer og aktier, og deres viden er mere nødvendig end nogensinde som Baby Boomers nær pensionsalderen. Her er hvordan du starter din karriere som en finansiel rådgiver. Med andre ord finansielle planlægning er processen bistå husejere med at opfylde deres mål som barnets uddannelse, bil køb, ferie, pension og så videre, i form af hensigtsmæssig forvaltning af finanserne.
Steps
- 1Beslut om finansiel rådgivning er det rigtige for dig. At være en finansiel rådgiver kan være en givende karriere, men det kræver visse færdigheder, og kan involvere opslidende timer. Overvej, hvordan interesserede du er i finansiering og investering, samt din evne til matematik og læring ny teknologi. Nogle finansielle rådgivere starte som ubetalte praktikanter, spørg dig selv, hvis du er villig til at starte fra bunden og arbejde op. Derudover huske på, at den finansielle rådgivning er en stilling som salgsmedarbejder i, at du hele tiden forsøger at samle kunder og overbevise dem til at investere deres penge. Hvis du ikke håndterer afvisning godt, kan du overveje en anden karriere.
- 2Få en bachelorgrad. Langt størstedelen af de finansielle rådgivere har kollegium grader - og hvis du ønsker en professionel certificering, såsom en fælles fiskeripolitik eller CFA, der har en fire-årig grad er et krav for licensering. Din store ligegyldigt så meget som at demonstrere din vilje til at holde fast i et program og overholde deadlines, selvom grader i finansiering, regnskab, kan økonomi, matematik og datalogi se godt ud på en finansiel rådgiver CV.
- 3Få nogle erhvervserfaring. Kig efter en praktikplads, der kan hjælpe dig med at få en fornemmelse for virksomheden, eller tage en entry-level job med en bank eller kurtage. Indsamle så mange oplysninger som du kan om, hvad jobbet indebærer, og de forskellige karriereveje finansielle rådgivere kan tage.
- 4Kig efter et træningsprogram. Nogle store investeringsselskaber tilbyder komplette uddannelsesprogrammer for finansielle rådgivere, hvor de vil hjælpe dig akkumulere den nødvendige erhvervserfaring og forberede dig til licensaftaler eksamener. Sådanne programmer er konkurrencedygtige, men værd at arbejde, hvis du kan komme ind i dem. Husk, forventer selskabet at lære dig de regler og forskrifter, men de kan ikke tvinge dig til at bekymre sig om jobbet. For at få din fod i døren, vise, at du brænder for at være en top-notch finansiel rådgiver.
- Eller starte med en lille virksomhed. I stedet for at forsøge at komme ind med en stor investeringsselskab, prøv at starte ud med en mindre virksomhed. Du kan ikke gå gennem den samme struktureret uddannelse regime, men du har mulighed for en-til-én mentoring og være i stand til at udvide din viden ved at udføre en række forskellige opgaver for forskellige kunder.
- Få din første finansielle rådgivning job i en bank. At arbejde for en bank vil give dig rig mulighed for at arbejde med en række kunder, ud over at tilbyde bedre ydelser og en højere løn end nogle uafhængige finansielle rådgivere. Bankerne generelt vil støtte dig, når du laver dine faglige eksamener.
- 5Få licens. At have en professionel licens viser både dine kunder og din arbejdsgiver, at du holder nok om jobbet at opnå yderligere certificering. Endvidere at opnå en professionel licens kræver, at du følger denne licens bestyrelsens etik og giver yderligere tilsyn af dit arbejde. Hvilken licens (r) du har brug for, vil afhænge af, hvordan du vælger at bygge din finansielle rådgivning karriere.
- Bliv en Certified Financial Planner. Flere finansielle rådgivere bliver fiskeripolitiks. For at gøre dette, skal du tage forberedelse kurser på et akkrediteret kollegium eller universitet, passerer et to-dages, ti timers eksamen, har tre års erhvervserfaring, og har en fire-årig universitetsuddannelse. (Hvis du allerede har en pre-godkendt faglig betegnelse, kan du registrere dig til eksamen, uden at tage de prep kurser. Folk, der kan give afkald på uddannelse kravet omfatter ph.d. i erhvervslivet eller økonomi, advokater, statsautoriserede revisorer, Chartered Financial Analyst, og andre.)
- Bliv en Chartered Financial Analyst. At blive en CFA kræver beherskelse af en kompliceret pensum og passerer tre seks timers eksamener, samt at have en bachelorgrad og fire års erhvervserfaring. Nogle universiteter giver CFA forberedelse selvfølgelig, men for de fleste mennesker præparatet er udelukkende baseret på selvstudium, vil du modtage pensum, når du tilmelder dig til eksamen.
- Bliv en Registreret Investeringsrådgiver. En investeringsrådgiver er nogen, der modtager kompensation for at yde finansiel rådgivning. Hvis du administrerer en portefølje med aktiver på mindre end 75€ millioner, vil du registrere med din tilstand værdipapirer agentur, hvis din portefølje er over 75€ millioner, vil du registrere med den amerikanske Securities and Exchange Commission. RIA'er skal bestå Series 66 eksamen, samt serie 6 eller 7 eksamen. Alternativt kan de også bare bestå serie 65 eksamen.
- Følg op med efteruddannelse. Nogle licenser kræver, at du tager efteruddannelser eksamen hvert år, eller betale relicensing gebyrer.
- 6Vær forberedt på at arbejde hårdt. Selvom frugterne af at være en finansiel rådgiver kan være stor, kan de timer også være lang. Især når du begynder din karriere, være klar til at arbejde krævende skift. Opbyg din virksomhed ved at vise dine kunder eller din arbejdsgiver, at du er villig til at gøre ekstra arbejde for utrolige resultater.
Tips
- Gode samarbejdsevner er vigtige for en finansiel rådgiver til at besidde. Opbygge stærke relationer med kunder kan være afgørende for din succes.
Advarsler
- Mange håbefulde finansielle rådgivere har haft dårlige erfaringer arbejder for forsikringsselskaber. Vær på vagt over for enhver opgave, der tvinger dig til at komme op med en liste på 100 personer, du kunne sælge til - de kan dumpe dig, efter du har tilmeldt dig så mange venner og familiemedlemmer som muligt. Et velrenommeret firma vil hjælpe dig med at generere kunder, der benytter deres eksisterende kontakter.