Wkodk

Hvordan man åbner en bankkonto på Cayman Islands

Banker i Cayman Islands tilbyder en række konti, der passer til dine behov. Du kan kontakte en Cayman bank via internettet at arrangere en fortrolig konsultation for at drøfte dine behov, uanset om du ønsker en offshore bankkonto, investeringsfond konto eller den meget prestigefyldte private bankkonto, kan Cayman bank levere en konto velegnet til din virksomheder og private behov.

Steps

Hvordan man åbner en bankkonto på Cayman Islands. Forstå skattelovgivningen i dit land.
Hvordan man åbner en bankkonto på Cayman Islands. Forstå skattelovgivningen i dit land.

Første del: generel information og krav

  1. 1
    Forstå skattelovgivningen i dit land. Kend sanktioner og fængselsstraffe for at undgå lokal skattemæssige forpligtelser ved brug af offshore banking. Hvis du beskattes af globale indkomst, er det ulovligt at ikke indberette provenu optjent i en offshore bank / investering konto, selv om der kan være nogen moms fra dette land.
    • Hvis din hensigt at oprette en offshore konto på Cayman Islands er til nederdel skattelovgivningen, kan du ikke gøre det lovligt. Hvis du bliver fanget fodpaneler skattelovgivningen ved at indbetale penge på en offshore konto, kan du står over for en lang række civile og strafferetlige sanktioner, herunder fortabelse af penge og mulige fængsel.
  2. 2
    Forstå forskellene mellem en offshore konto og en investeringskonto. At have en bankkonto og en investeringskonto er to forskellige ting, der hver har forskellige skattemæssige konsekvenser.
    • Offshore bankkonti administreres af banker og tilbyde traditionelle tjenester forbundet med at besidde en bankkonto: udgifter, modtages og overførsel af midler, sammen med at tjene nogle former for interesse. Hvis du blot ønsker at holde penge i en offshore konto, en bankkonto er nok din vej at gå.
    • Offshore investering konti administreres af investorer, og kan holde penge i forskellige valutaer, samt aktier, obligationer og investeringsforeninger. De giver større fleksibilitet end bankkonti, men kan komme med højere gebyrer. Hvis du ønsker at have aktiver i tillæg til kontanter i udlandet, kan en investeringskonto være din bedste satsning.
  3. 3
    Erkend, at du ikke behøver at gå til Cayman Islands for at åbne kontoen. Konti kan åbnes via mail, udelukker behovet for dig at besøge Cayman for at åbne en konto. Derudover en række services såsom netbank, e-mail støttemure, kreditkort og investeringsmuligheder kan sættes op på disse konti.
  4. 4
    Find en Caymanøerne bank med konkurrencedygtige priser. Du kan bruge internettet eller skrive til din lokale britiske ambassade for en liste over Caymanøerne Banks. Brug søgetermer som "Cayman Private bankkonto", hvis du ønsker at indbetale mere end 223.890€ eller "Cayman bankkonto", "Cayman banking", "Cayman banker" for Cayman Islands banker, der accepterer mindre for åbning konti. Cayman private banker er mere om investering og porteføljeforvaltning end normalt bankvirksomhed.
    • Spørg hver bank du taler med, hvad slags gebyrer forbundet med at oprette en bankkonto. Brug disse gebyrer for at shoppe rundt efter konkurrencedygtige priser. Disse gebyrer må ikke være ubetydelig. Det kan koste et sted i området på 375€ til 750€ for at oprette en offshore konto.
  5. 5
    Spørg bankerne, hvis de kræver en "apostillepåtegninger" stempel. En apostillepåtegninger stempel er en særlig form for certificering, som du måske nødt til at give som en del af en international traktat. Hvis du er forpligtet til at vise en apostillepåtegninger stempel, bliver du nødt til at besøge din statslige kontor for at få en eller national version af dette stempel, før du fortsætter ansøgningsprocessen.
  6. 6
    Bed om en liste over krav, der er nødvendige for at oprette en konto. Krav normalt sat på plads for at undgå hvidvaskning af penge, svindel, eller andre retlige eller andre ulovlige aktiviteter i forbindelse med den internationale overførsel af penge. Disse krav kan omfatte:
    • Regnskaber fra din nuværende bank til at bevise et tilfredsstillende forhold.
    • Lønseddel fra aktuelle job.
    • Legitimation.
    • Kopi af dit pas. (Kan være adskilt fra legitimation.)
    • Bevis for bopæl.
    • Beskrivelse af de forventede anvendelser af pengene.
  7. 7
    Bemærk, at nogle, ikke alle, kan offshore bankkonti kræver langt færre beviser og langt mindre information. Banker, der ikke stiller spørgsmål eller kræver mange dokumenter findes for en grund: mange mennesker vælger at konsekvent bruge dem. Hvis din hensigt at oprette en bankkonto på Cayman Islands, er at forblive ren og lovlig, kan du finde det i din interesse at styre fri af disse institutioner.
  8. 8
    Forbered andre krav sætter op af pengeinstitutter, der fungerer som sikkerhedsforanstaltninger. På grund af øget omtale og kontrol i årenes løb, er offshore banker begyndt at stille flere spørgsmål og se mere bevis. For følgende uforudsete være parat til at levere yderligere oplysninger:
    • Du skal muligvis til at give salgskontrakter, hvis penge du deponering er fra en fast ejendom transaktion eller betydelig business venture.
    • Du er muligvis nødt til at give et brev fra dit forsikringsselskab, hvis de penge, du deponering er fra en forsikringsaftale.
    • Du mange nødt til at give brev fra en eksekutor i boet, hvis penge du deponering er fra en arv.

Del to: ved hjælp af din offshore bankkonto

  1. 1
    Vælg hvilken valuta din have dine penge til at blive afholdt i, hvis det er muligt. Et frynsegode at have en offshore bankkonto er at kunne vælge, hvilken valuta dine penge er holdt i. Det har dog sine største fordele og ulemper.
    • Fordelen ved at holde dine penge i en fremmed valuta er evnen til at afdække afskrivninger eller et ustabilt valuta. Hvis din valuta er ustabil og / eller støt miste værdi, kan dette frynsegode være en betydelig fordel.
    • Ulempen ved at holde dine penge i en fremmed valuta er, at du kan være genstand for udenlandske skatteregler og du vil opleve gebyrer veksle valuta.
  2. 2
    Lær at indbetale penge til din konto. De fleste moderne offshore bankkonti effekt overførsler ved elektronisk bankoverførsel. Mange offshore banker accepterer ikke udenlandske checks, og transporterer penge rundt, kan være upraktisk og / eller farlige.
    • Shoppe rundt efter konkurrencedygtige priser, da bankerne typisk vil opkræve et wire transfer gebyr, når du indbetaler penge. Hvis du kan finde en bank, der ikke opkræver wire transfersummer, kan du overveje bank med denne institution.
  3. 3
    Lær at trække penge fra din konto. Selv om de fleste banker vil udstede et betalingskort tilknyttet din konto, kan du blive nødt til at betale gebyrer for at hæve penge fra din bankkonto.
    • Offshore banker generelt ikke udstede checks til hævningsformål til privatlivets fred årsager. Derudover er checks trukket på udenlandske konti ofte ikke accepteret af andre pengeinstitutter.
    • Af denne grund mener holde penge i to konti: en offshore konto, og en indenlandsk konto. Du vil være i stand til at bankoverførsel midler fra offshore konto over til den hjemlige konto, hvor du ikke behøver at beskæftige sig med ukendte problemer.

Tips

  • Sørg for at din valgte banken har netbanker faciliteter.
  • Konto officerer kan udpeges taler engelsk, fransk, spansk, tysk, italiensk, russisk og arabisk og tjenesten kan tilpasses dine behov
  • For at finde en Cayman Islands bank bruge internettet, eller du kan skrive til din lokale britiske ambassade for Cayman bank listen.

Advarsler

  • Forvent at blive spurgt, hvor dine penge kom fra.